Per che la banca può bloccare la transazione sul conto e cosa fare

Perché i blocchi bancari operazione

Al 26 settembre 2018 sono emendamenti alle leggiLegge federale del 27/6/2018 numero 167-FZ "sulle modifiche alla taluni atti legislativi della Federazione russa per quanto riguarda il furto di anti-riciclaggio"Il che consentirà alle banche di transazioni di blocco se sembrano sospette.

La legislazione cambiato per proteggere il denaro nei conti. Se la banca registrerà una traduzione discutibile, dovrebbe sospendere per un periodo massimo di due giorni.

Questo limite di tempo è dato per l'istituzione finanziaria per scoprire da parte del cliente, sia che abbia soldi. Se si conferma che i fondi sono trasferiti con il consenso, l'operazione sarà ripreso - e subito.

Se il feedback non è da parte del cliente, il denaro sarà ancora mosso, ma dopo due giorni.

Quali operazioni considerate sospette regolamentatoSegni del trasferimento di fondi senza il consenso del cliente Banca Centrale.

1. Se la traduzione viene inviata al truffatore

Dal punto di vista delle forze dell'ordine, il truffatore - una persona che ha emesso la sentenza in questo articolo corrispondente. Prima di questo era solo sospettato di un crimine, ma solo se gli investigatori ha rivelato il fatto di azioni illegali, stabilita l'identità del l'attaccante, e così via.

Pertanto, nonostante il fatto che il truffatore come un ladro dovrebbe essere in prigione, la realtà è molto più complicata. Inoltre, spesso i criminali sono giàA Khabarovsk, truffatori condannati, frasi che sono già in servizio dal carcere.

La Banca Centrale, in contrasto con le autorità inquirenti, è possibile creare una lista di imbroglioni molto più veloce.

I trasgressori vale la pena solo una volta "acceso" i loro dati per il trasferimento di denaro, che consentirà di definire il tentativo di furto, ed informazioni su di esso otterrà uno speciale databaseLegge federale "Sul sistema di pagamento nazionale" dal 27.06.2011 numero 161-FZIl cui accesso è ad ogni della banca.

Se si tenta di effettuare i dettagli della transazione delle quali sono in questo database, la banca considera sospette e bloccare l'operazione.

2. Se si trasferisce il denaro dal dispositivo che è stato usato truffatori

"Acceso" l'utente malintenzionato potrebbe non solo i dati, ma anche i dispositivi che ha usato. Se qualcuno ha cercato di trasferire denaro illegalmente utilizzando un particolare computer o smartphone, questo fatto è stato registrato dalla banca e la vittima ha confermato di frode, allora questi dispositivi rientrano in uno speciale base.

In questo caso, non importa che tipo di dati vengono utilizzati per la traduzione - lo stesso o altri gadget è compromessa, e le operazioni della Banca ritenuto sospetto.

3. Se stai facendo qualcosa di sbagliato, come prima

La banca può avere domande se qualcosa nella tua traduzione è in contrasto con le tue abitudini:

• non hai mai trasferito ingenti somme di denaro e improvvisamente mandare qualcuno tutto al centesimo;
• ci si trova in un breve periodo di tempo dirigere i pagamenti multipli allo stesso destinatario (e in effetti potrebbe fare un pagamento);
• che, fondamentalmente, pagare gli acquisti nei negozi a Nizhny Tagil, e oggi l'operazione è fissata a Lisbona - quindi se Si sta andando su un viaggio, E 'meglio informare la banca;
• si sono legati alla carta a un altro telefono o cercando di effettuare un pagamento con un nuovo computer portatile.

Cosa fare se la banca vi chiede di confermare l'operazione

1. Assicurarsi che sia una banca

Agire per combattere le frodi ha creato nuovi modi di truffare. Gli aggressori possono chiamare e dire che il tuo account o della carta svolgono operazioni sospette. Durante i negoziati, cercheranno modi diversi di estrarre informazioni da voi, che alla fine portano al furto di denaro.

Quindi ricorda che quando si riceve una chiamata da parte della banca, non è necessario suonare qualsiasi informazione: hanno tutti i dati. Un codice di uno SMS, o le cifre sul retro della carta non può chiamare nessuno.

In caso di dubbio, riagganciare e richiamare alla banca al numero indicato sul retro della carta o sul sito ufficiale.

2. Conferma

La legge stabilisce due modi per farlo: chiamata o CMC-messaggio. Seguire le istruzioni che vi darà l'impiegato di banca.

Se non si risponde, per due giorni si sarà lasciato senza carta, in quanto sarà bloccato. Traduzione siano anch'essi congelati per questo periodo, in modo che il destinatario può essere felice.

Si noti che si dice impiegato di banca. Se il destinatario di pagamento esiste nella truffa, è appena il caso di confermarlo, anche se personalmente inviato denaro.