Come IP prelevare denaro dal conto, per non essere bloccato

account Perché bloccato

limiti legislativi sul prelievo di contanti dal conto corrente per la SP non è impostato. Ma solo in teoria. In pratica, i datori di lavoro non danno che la leggeLegge federale "Sulla contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo" dal 07.08.2001 numero 115-FZVolte a combattere il riciclaggio di denaro e il terrorismo.

Secondo l'avvocato del servizio legale del Kokoreva Paul europea, le banche possono bloccare le operazioni che sembrano illegale.

Per legge, un imprenditore individuale, in contrapposizione ad una persona giuridica può spendere i loro soldi per qualsiasi necessità, anche per personaleDipartimento Lettera di fiscale e doganale politica tariffaria del Ministero delle Finanze russo il 11 agosto 2014 Numero 03-04-05 / 39905 Al fine di contabilizzazione imprenditori individuali l'imposta sul reddito sui redditi personali.

A causa di questo, IP è spesso descritto nello schema di incassare fondi. Da un imprenditore può concludere transazione fittizia e di trasferirlo sul conto di soldi. Li avrebbe rimuovere in contanti, che sarebbe al di fuori della zona di sorveglianza Servizio Fiscale e forze dell'ordine.

Questo denaro può finalmente arrivare fino ai salari di paga in buste, e per l'acquisto di esplosivi.

Per evitare questo, si osserva per attività dell'account sospette. Ora la catena coinvolta bancheDal momento che è più facile per tenere traccia di tutto, se qualcosa è andato storto. O almeno non tanto quanto prima.

Se l'istituto finanziario ritiene operazione discutibile, ha il diritto di congelare il movimento di fondi sul conto e chiedere i documenti dei clienti che potrebbero confermare la legalità. Non avendo ricevuto i documenti necessari, la banca invia i dati su di esso nel servizio di monitoraggio Federal Financial.

ancora una volta ci analizzare la situazione e decidere l'inclusione di un uomo d'affari in una "lista nera". Successivamente, è irto con l'impossibilità di aprire un conto e ottenere il servizio, non solo in banca, che hanno individuato le operazioni sospette, ma anche in qualsiasi altra istituzione finanziaria.

Che può attirare l'attenzione della banca

Si noti che l'espressione "può comportare" non significa che il tuo account sarà bloccato se fai qualcosa di fuori di quanto sopra. Tuttavia, gli avvocati si consiglia di evitare tali situazioni, se non si vuole perdere tempo battibecchi con la banca.

Si spara irragionevolmente grande somma

voi imprenditore, Che fornisce servizi alle piccole e, di conseguenza, riceve per loro un po 'di soldi. Improvvisamente si inizia a versare sul conto un importo pari al bilancio di una piccola nazione insulare, e sarà immediatamente toglierli e andare da qualche parte.

Nel caso più alto profiloCaso numero 78-KG17-90Confermando tali pratiche, caratterizzato cifra di 56 milioni. Questo è quanto l'imprenditore ha ricevuto dalla società cliente e ha cercato di prendere tutto in una volta. Allo stesso tempo, prima che tali somme a scapito di mai riportato, quindi la banca trovato operazione sospetta, e la sua corte accolta.

Prelevare denaro subito dopo l'arrivo

Se si riprende il denaro entro tre-cinque giorni dopo il ricevimento, è sospetto. Così indicato nelle raccomandazioniLinee guida della Banca di Russia su 21 Luglio 2017 № 19-MR Banca Centrale. Operazione sembra discutibile, in quanto tale urgenza non è chiaro. La banca può voler controllare dove il denaro e quello che fate con loro - lattina, stanno dando la persona che lava attraverso di voi reddito?

Ma questo non significa che si dovrebbe scrupolosamente evitare di incassare il giorno del trasferimento. Stiamo parlando di situazioni in cui si fanno queste operazioni permanente.

Konstantin Bobrov, direttore del servizio giuridico del "One Centro per la tutela"

È prelevare contanti per un importo di poco meno di 600 mila rubli

per leggeLegge federale "Sulla contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo" dal 07.08.2001 numero 115-FZ, Le banche sono tenute a controllare alcune operazioni in eccesso di 600 mila rubli. Pertanto, la Banca Centrale ritiene che la rimozione regolare delle somme che sono vicini a questo, ma non superano esso, è una guardia occasione.

Non si paga dal conto

banca mappa - comodo strumento di pagamento, in modo da sembrare strano se l'account viene utilizzato solo per gli imprenditori incassare denaro.

Cosa fare per evitare di cadere sotto sospetto

Non rimuovere tutti i contanti

Se non v'è alcuna urgenza di rimuovere l'intero importo dal conto nel suo complesso, non farlo. Lasciate che il conto rimarrà a parte almeno dei fondi depositati.

Attendere 5 giorni dopo il trasferimento di fondi

Una volta che la Banca centrale considera recesso entro tre-cinque giorni, sospetto, è meglio non rischiare e non ritirare i soldi in questo periodo.

Passate dal conto

La scheda può essere legata ad account IP. Spendere soldi direttamente, perché come imprenditore è possibile acquistare questi fondi e materiali per la produzione, e cibo per la famiglia.

Se prelevare i soldi per metterli sulla mappa di un'altra banca, perché ci avete una proficua keshbek o interessi sul saldo, tenere le ricevute per fare soldi attraverso gli sportelli automatici, e idealmente - e la spesa dal conto (almeno sul maggiore).

documenti che confermano keep spese

Diciamo che si stava girando per diversi giorni a 599 000 rubli per comprare una macchina in sé, la moglie, il padre e lo zio due volte rimosso - sono ammissibili. Ma si deve dimostrare che il denaro è stato portato nella sala d'esposizione, ma non gli sviluppatori di armi nucleari.

Collabora con la banca

Se la banca ha domande, non ignorarli. La prima si fornire i documenti che spiegano il movimento di fondi, maggiore è la possibilità di risolvere il problema.