Perché si verifica gap contanti e come prevenirlo

Piccolo condotta aziendale è abbastanza semplice. Ad esempio, la necessità di prendere copywriter progetti in tempo, e tutto ciò che andrà bene. Se stiamo parlando di una grande azienda con dipendenti, fornitori e il gran numero di clienti, quindi iniziare a prendere in considerazione le difficoltà con il denaro.

Purtroppo, il manager non sempre crescere con il business. Appare sempre più responsabilità, e conserva ancora tutto nella tua testa e come gestire il denaro necessario.

Quando il capo non ha alcun controllo sui ricavi a spese e write-off con lui, il rischio di essere senza soldi. E 'necessario stipendi a pagamento, affitto, acquistare beni, ma senza soldi. Dobbiamo prendere in prestito denaro beni o vendere. La situazione in cui l'azienda temporaneamente fuori di soldi, chiamato il divario di cassa. Vi raccontiamo delle tre principali motivi per cui si verifica.

Le spese non programmate

Immaginate di essere il proprietario del bar. Sei pagato uno stipendio, pagato ai fornitori, di noleggio e fiscali arretrati non sono. Tutto sembra essere buona, resta a 200 mila rubli sui conti. Si decide di investire nei corsi di sviluppo e pagare per chef e sous-chef.

Pochi giorni dopo un uomo viene a voi dal dipartimento di consegna e ha detto che aveva bisogno di 50.000 per la manutenzione auto. Si prevede costi, e avete dimenticato di lui. Non ci sono soldi per questo - che il divario di cassa.

Come non cadere nella fessura di cassa

Abbiamo bisogno di condurre calendario pagamento. E 'un tale tavolo, che ha reso tutte le spese previste dal conto e il reddito su di esso. Quindi, vedete, se eventuali periodi in cui il denaro non è sui conti. E 'meglio per elaborare un calendario di pagamenti all'inizio del mese.

Modello di calendario pagamento →

lo stesso preso troppo

Spesso i proprietari derivano dal business troppi soldi, non pensare al fatto che questi strumenti saranno utili in futuro.

Immaginate di avere un negozio di mobili. Ha tenuto una campagna pubblicitaria di successo, ha ricevuto un sacco di pre-ordini, e cassiere po 'di soldi. Avete deciso di premiare te per un lavoro e comprare l'ultimo modello di MacBook. E poi è stata trasferita il denaro per i fornitori di mobili, lo stipendio pagato ai venditori, pagato per il magazzino. Mezzi non esiste più, ma hanno ancora bisogno di caricatori a pagamento e autisti che trasportavano gli straordinari mobili. MacBook dovrà vendere.

Come non cadere nella fessura di cassa

Si deve in primo luogo considerare l'utile netto, e poi spendere i soldi su se stessi. L'utile netto - la differenza tra le entrate e la variabile e costi fissi, le tasse, i prestiti, ammortamento. Scegli te stesso non è più possibile utile netto. Ma meno è meglio per rimanere in attività.

le scadenze del progetto ritardati

Immaginate di essere responsabile della manutenzione equipaggio di quattro persone. Si prende un ordine per appartamento riparazione 500 mila, e sono d'accordo su un pagamento in tre fasi: 200000 direttamente ai materiali, 200 mila dopo l'accettazione dell'oggetto e 100 mila al mese.

Avete pianificato, che farà fronte con l'ordine entro 30 giorni, in modo concordato con i lavoratori per un mese di lavoro e di retribuzione 50.000 ciascuno. I lavoratori hanno fatto fronte nel tempo, e il cliente era via. I lavoratori hanno deciso di aspettare. Una settimana dopo è venuto il cliente e ha cominciato a controllare accuratamente ogni cosa. Poi ha invitato gli esperti a concordare modifiche. Ci volle un'altra settimana. Per tutto questo tempo, gli operai chiamato e ha chiesto i soldi. E tu di che pagare - ci si trova in un gap di cassa.

Come non cadere nella fessura di cassa

Necessità di prendere un pagamento anticipato, che è abbastanza per soddisfare tutti gli obblighi. Vale anche la pena di prescrivere nel contratto, durante il quale il cliente deve accettare o rifiutare il progetto.

E altre situazioni

Script contanti gap - la massa. Il denaro può rimanere bloccati nei conti crediti: hai dato al cliente un ritardo di pagamento e in attesa di un registratore di cassa vuoto quando paga ancora. A volte il divario di cassa può avvenire non per colpa dell'imprenditore. Per esempio, nel campo della ristorazione, è possibile ottenere dal provider sbagliato o cancellare una partita di merce.

Che questi problemi non vi riguardano, fare un dettagliato i costi di progetto di bilancio e del piano. Nel caso in cui il divario di cassa accade ancora, si dovrebbe sempre soldi airbag. Cercate di mantenere in denaro riserva è stata per 1-2 mesi di funzionamento.