Cosa sono gli investimenti in capitale di rischio, quali sono i loro pro e contro
Il Suo Lavoro Programma Di Formazione / / January 06, 2021
Quali investimenti si chiamano venture
Il loro nome deriva dalla parola inglese venture, che significa "venture". E questo caratterizza bene l'argomento della conversazione. Gli investimenti di capitale di rischio sono investimenti in una start-up o in una startup, da cui non è chiaro cosa crescerà e se crescerà in linea di principio. Ma c'è una grande opportunità dietro il rischio.
Igor Fainman, esperto di finanza personale e gestione degli investimentiStai investendo in un'azienda completamente giovane, che a volte attrae denaro anche nella fase dell'idea, quindi c'è un alto rischio che si esaurisca. Ma se accade un miracolo e la società esplode, diventerai comproprietario di una nuova Apple o Yandex.
Né le banche né le società di leasing finanziano avviare non sono pronti e, inoltre, gli imprenditori in fase di avviamento spesso non hanno garanzie. Pertanto, sono costretti a prendere in prestito denaro da venture capitalist, in cambio della fornitura di una partecipazione nell'attività.
In caso di successo, la parte ricevuta per l'investimento può essere venduta con grande profitto. Esempi notevoli di società di capitale di rischio includono Zoom, Uber e Airbnb. Il costo di quest'ultimo, ad esempio, è aumentato dal 2008 di 14Round di finanziamento, valutazione e investitori di Airbnb mille volte.
Quali sono i vantaggi degli investimenti in venture
Alta redditività
Se il progetto in cui hai investito "colpo", allora è come vincere il jackpot alla lotteria. Ricorda Airbnb, che è già stato discusso. Oppure ecco un altro esempio: il servizio di messaggistica aziendale Slack. L'azienda è ora valutata a 18Slack miliardi di dollari, e nel marzo 2010 è andato agli investitori con un modesto costo di 23,5 milioni.
Igor FaynmanIl potenziale rendimento può superare il 1.000% dei fondi investiti. Inoltre, durante i primi anni.
Soglia di ingresso bassa (con sfumature)
Secondo l'esperto, puoi iniziare a investire con piccole somme. Ma dipende dal metodo scelto per inserire gli investimenti in capitale di rischio. Per cominciare, potrebbero bastare 100, 50 e persino 30 mila rubli. Parleremo delle opzioni disponibili di seguito.
Coinvolgimento in qualcosa di grande
Se l'azienda riesce a raggiungere i vertici, puoi essere orgoglioso del tuo senso finanziario e del fatto che in una fase iniziale hai considerato l'idea geniale dei creatori del progetto.
Quali sono gli svantaggi degli investimenti di rischio
Alto rischio
La regola dell'investimento qui funziona al 100%: maggiore è la redditività potenziale, maggiori sono i rischi. Il futuro di una startup è incerto e la probabilità che si esaurisca è alta.
Igor FaynmanL'azienda non ha obblighi nei tuoi confronti e il fallimento è un processo di routine comune. Quando si investe in un progetto di impresa, prepararsi a separarsi dal denaro investito.
La necessità di giocare a lungo
Naturalmente, succede che hai investito in un progetto e questo ha rapidamente guadagnato slancio: prendi e vendi la tua quota. Ma comunque non sarà domani. Inoltre, se ti sbrighi, puoi perdere denaro: lo sviluppo e l'apprezzamento sono una storia di lunga data.
Pericolo di frode
Secondo Igor Fainman, questo è un fenomeno abbastanza comune nel mondo degli investimenti in capitale di rischio. Ad esempio, sotto questa copertura potrebbe funzionare piramidi finanziarie. E se ti imbatti in questo, il denaro sarà sicuramente rubato. Pertanto, è necessario studiare con molta attenzione i progetti con cui si intende affrontare.
Come iniziare a investire
Esistono diversi modi per entrare in una start-up o in una startup attraverso investimenti in capitale di rischio.
Tramite IPO
Questa è la prima vendita pubblica di azioni della società (IPO - Offerta pubblica iniziale). Di norma, a questo punto è già andato in qualche modo e gli investitori possono valutare in cosa stanno investendo.
Dopo l'IPO, l'azienda diventa pubblica e riferisce sulle proprie attività secondo tutte le regole. Di conseguenza, un investitore acquista azioni, investendo il proprio capitale nello sviluppo del business e spera che i titoli aumentino di prezzo.
Direttamente a IPO
Puoi entrare nel progetto direttamente in una fase iniziale - per diventare il cosiddetto angelo d'affari. Certo, ciò richiede ingenti somme di denaro: 10 mila rubli non solleveranno l'azienda.
Tramite un fondo di rischio
Questa è un'organizzazione focalizzata sulla collaborazione con startup e progetti innovativi. Il fondo raccoglie denaro da diversi investitori e poi lo divide tra progetti potenzialmente di successo.
Questa è la strategia giusta: se nove startup su dieci falliscono e una fallisce, i profitti possono consentire di chiudere le perdite e prendere profitto. In realtà, questo è il punto degli investimenti di rischio.
Allo stesso tempo, gli specialisti dell'organizzazione sono impegnati nell'analisi del potenziale successo dei progetti. Questo è importante, poiché i fondi spesso entrano in un progetto in una fase iniziale, quando l'attività in quanto tale non esiste ancora.
Idealmente, se la strategia funziona, il fondo divide i profitti tra gli investitori in base alle loro quote. Tuttavia, Igor Fainman osserva che il rischio di investire denaro attraverso un fondo di rischio è piuttosto elevato, poiché la sua esperienza potrebbe essere insufficiente. Pertanto, vale la pena prestare attenzione alla reputazione del fondo.
Attraverso piattaforme di crowdfunding
Su questi siti le aziende raccolgono denaro per i loro progetti, offrendo una sorta di ricompensa per l'investimento. Di solito parliamo di un prodotto o di regali. Ma a volte agli sponsor viene promessa una quota dell'azienda.
Tramite club di investitori
Sono diversi, ma in generale, il significato del lavoro di una tale organizzazione è selezionare progetti adatti all'investitore, supervisionare le transazioni e ricevere interesse per questo. Allo stesso tempo, i club offrono l'opportunità di partecipare a transazioni sindacate quando diversi investitori sono uniti. Il loro ruolo è più attivo qui che nei fondi di rischio.
I club di investitori di solito cercano startup nelle prime fasi, il che comporta rischi elevati. C'è anche una sfumatura.
Igor FaynmanSpesso i truffatori si travestono da club e non vi vendono progetti reali, ma aria. Devi stare il più attento possibile.
Dove cercare progetti per investimenti in capitale di rischio
Se decidi di agire da solo, ma non hai ancora tuonato come investitore, a cui si allineano i progetti stessi, ecco a cosa dovresti prestare attenzione:
- Concorsi di avvio: in questo modo non solo imparerai a conoscere i progetti, ma sarai anche in grado di valutare immediatamente il loro potenziale in base alle conclusioni della giuria.
- Acceleratori e incubatori di imprese: aiutano i giovani imprenditori, puoi aiutare anche loro.
- Social network: il networking può funzionare molto bene qui, perché puoi ottenere più informazioni da un altro specialista di PR che gestisce diverse startup che da altre fonti aperte.
- Media profilati - e non solo per leggere pubblicazioni; ad esempio, su Rusbase c'è base startup in cerca di investimenti.
E in generale, è meglio essere aperti a diversi modi per ottenere informazioni e cercare progetti di investimento in varie fonti.
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