Cosa fare se sulla carta è arrivato un trasferimento da uno sconosciuto

Succede che qualcuno ti abbia davvero inviato denaro per errore. Ma molto più spesso potresti incontrare truffatori che fanno affidamento sulla tua disattenzione o creduloneria.

E se non ci fosse alcun trasferimento, ma ti viene chiesto di restituire il denaro

Se disponi di notifiche dall'applicazione bancaria collegata, l'SMS ti informerà di ogni ricevuta di denaro. Tuttavia, ci sono situazioni in cui c'è un messaggio, ma il denaro non è stato trasferito sulla carta.

Pertanto, vale sempre la pena verificare da quale numero è arrivata la notizia del trasferimento. In precedenza, i truffatori spesso inviavano SMS copiando i messaggi bancari da numeri normali. Basta guardare chi è il mittente e si nota subito l'inganno.

Ma c'è una possibilità tecnica di utilizzare numeri sostitutivi. E al destinatario sembra di aver davvero ricevuto un messaggio sul rifornimento del conto dalla sua banca.

Di norma, l'SMS è immediatamente seguito da una chiamata. E il destinatario sente una storia secondo cui il suo interlocutore ha accidentalmente inserito il numero sbagliato e ha inviato il trasferimento a un altro numero di telefono. Di norma, stiamo parlando di importi molto piccoli: circa 1.000-2.000 rubli. I truffatori sperano che per amore di tali soldi, una persona non verificherà se ha davvero ricevuto il trasferimento, ma lo crederà sulla parola e accetterà immediatamente di inviare denaro al numero del chiamante. Di solito il truffatore chiede in modo molto convincente di farlo immediatamente.

La prima cosa da fare è terminare la conversazione e controllare immediatamente lo stato dell'account. Soprattutto se senti le parole "rapidamente, subito, immediatamente, con urgenza". truffatori spesso affrettano la futura vittima, la costringono ad agire in base alle emozioni, non permettono loro di calmarsi e pensare. Quindi saluta, fai clic sulla fine della chiamata e apri l'applicazione bancaria. Potrebbe risultare che non c'erano entrate.

Quindi dovresti contattare la banca, dire loro che i truffatori hanno chiamato e fornire il loro numero di telefono. Non puoi chiamare, ma trasferire queste informazioni direttamente nell'applicazione: molte banche hanno previsto questa possibilità.

Cosa succede se il trasferimento è stato effettuato e ti viene chiesto di restituire l'importo ricevuto

In questo caso, ricevi davvero un messaggio sulla ricevuta di denaro dalla tua banca. Controlli il conto e vedi: sì, è arrivato un bonifico da un destinatario incomprensibile.

Ulteriori eventi si sviluppano allo stesso modo: una chiamata di uno sconosciuto, una storia su un errore e una richiesta di restituzione urgente del denaro al numero del chiamante. Oppure trasferiscili su un altro numero o carta.

È possibile spendere i soldi ricevuti

In nessun caso. Nella legge russa esiste il concetto di "arricchimento senza causa". Questa è l'appropriazione da parte di una persona di beni e denaro che non gli appartengono. E non importa come abbia ottenuto i valori degli altri. Codice civile della Federazione Russa affermazioniche il destinatario è obbligato a restituire la proprietà o il denaro, anche se gli sono venuti per caso.

Pertanto, se non sai chi ti ha trasferito il denaro, non toccarlo. In caso contrario, il mittente potrebbe farti causa. Dimostrerà facilmente che il trasferimento è avvenuto: tutte le informazioni sulle transazioni sono archiviate in banca. E dovrai restituire l'intero importo, anche se a questo punto non c'è un rublo sul tuo conto. Inoltre, paga le spese legali.

Cosa fare se ricevi un trasferimento errato

Se hai ricevuto un trasferimento e poi mittenti sconosciuti ti hanno chiamato, dì che non stai rivendicando denaro di altre persone. Ma non trasferirai nulla per nessun dettaglio. Chiedi al mittente di contattare la propria banca, segnalare l'errore e revocare formalmente il bonifico. Tale operazione è abbastanza possibile.

Quindi chiama immediatamente la tua banca e segnala l'incidente. Quindi dovresti venire all'ufficio della banca e scrivere una dichiarazione in cui si afferma che il denaro è stato accreditato sul tuo conto per errore e stai chiedendo alla banca di restituirlo al proprietario.

Spesso i truffatori affermano che ci vuole molto tempo per restituire ufficialmente il denaro e hanno bisogno dell'importo trasferito in questo momento. E che saranno molto grati se ti dimentichi delle formalità e li aiuti. Ebbene, poi seguono le stesse parole: "immediatamente, urgentemente, tutto va a fuoco, puoi salvarmi, ti prego - trasferisci i soldi".

Non cedere alle emozioni: possono essere un cattivo aiuto quando si tratta di sicurezza finanziaria.

Cosa può succedere se trasferisci ancora denaro ai dettagli specificati

Questo di solito porta a guai, perché puoi essere coinvolto in uno degli schemi fraudolenti.

• Darai i soldi ricevuti due volte. Il mittente riceverà il bonifico di ritorno. Ma potrebbe già scrivere una dichiarazione che ti ha trasferito denaro per errore. Pertanto, la banca annullerà la transazione e in pochi giorni restituirà il denaro inviatogli. Di conseguenza, riceverà il doppio dell'importo.
• Un acquirente ingannato può chiamarti e richiedere la merce o il denaro per cui ha pagato. Una svolta inaspettata: dopotutto, non ti occupavi né della vendita di merci né dei clienti. Ma i tuoi dettagli potrebbero essere indicati da truffatori su un falso sito Web di un negozio online. L'acquirente ci credeva pagato per l'acquisto, in attesa di consegna, ma non ha ricevuto nulla. Di conseguenza, ha scoperto chi ha ricevuto il denaro trasferito e si è scoperto che tu eri il destinatario. Quindi potrebbero esserci procedimenti spiacevoli, incluso il contenzioso.
• Potresti essere chiamato dall'IFM e richiesto di rimborsare il prestito preso con un interesse considerevole. È chiaro che non hai preso alcun prestito. Ma questa situazione può verificarsi se qualcuno ha preso un prestito da un MFI, un'organizzazione di microfinanza, utilizzando il numero della tua carta. Ha ricevuto i dettagli del pagamento se, ad esempio, hai lasciato dati su alcuni sito di phishing. Di conseguenza, hai davvero ricevuto denaro dall'IFM e lo hai inviato a coloro che hanno realizzato questa truffa. Hanno i tuoi soldi e tu - la necessità di dimostrare che non hai preso prestiti, quindi non pagherai interessi.
• Potresti essere accusato di frode. Supponiamo che tu abbia ricevuto una traduzione da Vasily Petrovich S. Ma lo sconosciuto che ha chiamato, che si è presentato come "Vasily Petrovich", ha chiesto di inviare denaro a un'altra persona, ad esempio Ivan Sergeevich M. Ce l'hai fatta. E poi si è scoperto che l'account del vero Vasily Petrovich è stato violato da truffatori. Ti hanno mandato il denaro per “riciclarlo” e ottenerlo legalmente, attraverso un bonifico. Ma sei tu che potresti essere sospettato, soprattutto se non hai segnalato nulla sull'errato trasferimento.

Potrebbero essercene altri schemi fraudolenti. Sorgono quando la vittima non vuole risolvere il problema in modo ufficiale. Pertanto, ti ricordiamo ancora una volta cosa fare se hai ricevuto un trasferimento da una persona sconosciuta:

1. Consiglia al mittente di contattare la propria banca e di annullare la transazione.
2. Contatta la tua banca e scrivi una dichiarazione chiedendoti di restituire al mittente il bonifico errato.

Inoltre, fai sempre attenzione quando invii tu stesso i trasferimenti, in modo da non trasferire denaro a qualcuno per errore.