Corsi di consulenza finanziaria online - corso RUB 13.100. dalla Scuola Internazionale delle Professioni, formazione 6 settimane, Data 29 novembre 2023.

1. Immersione nella professione

Esplorare

1.Compiti e ambito di responsabilità di un consulente finanziario
2.Proventi da consulenza finanziaria
3.Mercato dei servizi di consulenza finanziaria
4. Analisi comparativa del mercato dei servizi di consulenza finanziaria con i paesi sviluppati
5. Disciplina dell'attività dei consulenti finanziari
6.Certificati per consulenti finanziari

Padroneggialo

• I compiti del consulente
• Aree di responsabilità
• Mercato dei servizi
• Regolamenti

In pratica

• Creare un diagramma a grappolo per i compiti di un consulente finanziario.
• Creare una lista di controllo delle norme che regolano le attività di un consulente finanziario.

L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

2. Attività di investimento nel mercato finanziario

Esplorare

1.Struttura del mercato finanziario
2. Investimenti e intermediari di investimento
3. Il principio di funzionamento del fondo di investimento
4.Tipologie e categorie di fondi. ETF: Exchange Traded Fund e Hedge Fund
5.Vantaggi e svantaggi dei fondi di investimento
6. Possibili rischi dei fondi di investimento

Padroneggialo

• Struttura del mercato finanziario
• Fondi di investimento
• Vantaggi dei fondi
• Rischi dei fondi

In pratica

• Realizzare una tabella sulla classificazione degli intermediari di investimento.
• Sulla base di materiale proveniente da agenzie di informazione e analisi, descrivere le attività dei grandi investitori nel mercato finanziario.
• Descrivere i moderni fondi di investimento.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

3. Strumenti finanziari

Esplorare

1.Mercato mobiliare primario e secondario e suoi partecipanti
2.Mercato monetario: carte di reddito, depositi, fondi comuni monetari
3.Obbligazioni e azioni
4. Organismi di microfinanza e cooperative di credito
5. Immobili: beni immobili e fondi immobiliari
6.Materie prime e metalli preziosi

Padroneggialo

• Mercato azionario
• Titoli
• Obbligazioni e azioni
• Mercato monetario

In pratica

• Descrivere le specificità dei mercati mobiliari “primari” e “secondari”.
• Identificare e descrivere i principali partecipanti nei mercati primari e secondari.
• Descrivere le funzioni del mercato finanziario e il suo impatto sullo sviluppo economico.
• Determinare le caratteristiche del funzionamento dei mercati mondiali dell'oro.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

4. Gestione del processo di investimento

Esplorare

1. Opzioni di investimento: investimenti una tantum, investimenti regolari. Opzioni miste
2. Gestione del portafoglio di investimenti
3.Esempi di portafogli delle principali società di investimento del mondo
4. Struttura del portafoglio di investimenti
5. Determinazione degli obiettivi e delle risorse di investimento
6. Tenendo conto dell'orizzonte temporale e degli investimenti esistenti dell'investitore

Padroneggialo

• Investimento una tantum
• Investimenti regolari
• Portafoglio di investimenti
• Gestione del portafoglio

In pratica

• Fate una lista di controllo per la struttura del vostro portafoglio di investimenti.
• Costruire un portafoglio di investimenti da diversi settori.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

5. Attività finanziaria in condizioni di rischio

Esplorare

1.Rischio di mercato. Misura di valutazione del rischio. Volatilità
2. Dipendenza del rischio dall'orizzonte di investimento per le diverse classi di attività
3.Rischi di mercato e di inflazione nel breve e lungo termine
4. Portafoglio di investimento durante l'inflazione e la svalutazione
5.Rischio e rendimento di un portafoglio diversificato
6.Problemi di diversificazione. Numero ottimale di classi di attività in un portafoglio
7.Riequilibrio del portafoglio
8.Tipologie e modalità di riequilibrio

Padroneggialo

• Tipi di rischi
• Dipendenza dal rischio
• Diversificazione
• Ribilanciamento del portafoglio

In pratica

• Diversificherete il portafoglio di investimenti del cliente.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

6. Tassazione

Esplorare

1.Imposta sul reddito per le persone fisiche
2.Reddito esente da imposte
3. Tassazione degli investimenti per le varie categorie
4.Modi per ridurre al minimo le imposte sul reddito
5.Detrazioni fiscali
6.Dichiarazione dei redditi
7.Conseguenze fiscali del ritardo e del mancato pagamento dell'imposta
8.Metodi di ottimizzazione fiscale degli investimenti

Padroneggialo

• I compiti del consulente
• Aree di responsabilità
• Tipologie di detrazioni fiscali
• Ottimizzazione fiscale

In pratica

• Descrivere le tasse pagate dal cliente. Suggerire opzioni di ottimizzazione.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

7. Investimenti esteri

Esplorare

1.Investimenti esteri
2. Diversificazione valutaria
3.Panoramica dei paesi e delle industrie al loro interno per gli investimenti
4. Investimenti tecnologici all'estero: come aprire conto corrente bancario e conto di intermediazione
5.Apertura di un programma di assicurazione sugli investimenti
6.Acquisto di beni immobili all'estero

Padroneggialo

• Struttura del mercato finanziario
• Fondi di investimento
• Vantaggi dei fondi
• Rischi dei fondi

In pratica

• Creare un portafoglio di investimenti in valuta estera. Descrivere quali report dovranno essere presentati al cliente quando investe tramite un conto di intermediazione estero e tramite una banca estera.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

8. Assicurazione

Esplorare

1.Condizioni assicurative
2.Rischio di spese impreviste
3.Dimensione richiesta del fondo di riserva
4.Strumenti per la costituzione di un fondo di riserva
5.Rischio di perdita e danni alla proprietà, assicurazione sulla proprietà
6.Programma assicurativo in base al rischio di invalidità, malattie pericolose, spese mediche impreviste
7. Rischi di divorzio e pignoramento immobiliare, strumenti di tutela dai rischi
8. Selezione dell'importo assicurativo ottimale per ciascun rischio
9.Scelta della compagnia assicurativa nella Federazione Russa o all'estero

Padroneggialo

• Tipi di rischi
• fondo di riserva
• Tipi di assicurazione
• Somme assicurate

In pratica

• Identificare i rischi del cliente e creare un piano per proteggersi dai rischi identificati.
• Calcolare la copertura assicurativa ottimale secondo il programma assicurativo.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

9. Lavorare con i clienti

Esplorare

1.Comunicazione con i clienti
2.Approccio individuale alle diverse categorie di clienti
3.Struttura dell'incontro e delle trattative con il cliente
4.Identificazione e formazione degli obiettivi finanziari del cliente
5. Piano finanziario personale e piano aziendale
6.Identificazione dei punti di crescita finanziaria per il cliente
7.Creazione di una strategia di soluzione finanziaria passo dopo passo

Padroneggialo

• Tipi di clienti
• Struttura delle negoziazioni
• Tipi di piani finanziari 
• Strategia finanziaria

In pratica

• Preparare una lista di controllo per condurre una consultazione iniziale con un cliente.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

10. Piano finanziario personale del cliente

Esplorare

1. Obiettivi finanziari standard e cicli di vita umana
2. Definizione degli obiettivi finanziari del cliente
3.Analisi delle entrate e delle spese del cliente
4.Analisi del rischio: eventi di vita controllabili e incontrollabili
5. Selezione del portafoglio di investimenti
6.Opzioni per mantenere un piano finanziario personale
7.Modi per ridurre i costi e aumentare le entrate
8.Revisione del piano finanziario

Padroneggialo

• Obiettivi finanziari
• Valutazione del rischio
• Selezione della soluzione
• Riduzione dei costi

In pratica

• Annotare gli obiettivi finanziari del cliente.
• Preparare un piano finanziario.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

11. Pianificazione aziendale finanziaria

Esplorare

1.Consultazione iniziale con il cliente
2.Determinazione degli obiettivi finanziari dell'attività del cliente
3.Ciclicità delle esigenze aziendali
4.Analisi del passivo e dell'attivo
5.Il concetto di selezione degli strumenti finanziari per il piano aziendale del cliente
6.Elaborazione di un piano finanziario
7.Formazione di una strategia di investimento per obiettivi aziendali
8.Revisione e modifica del piano finanziario

Padroneggialo

• Consultazione del cliente
• Obiettivi aziendali finanziari
• Esigenze aziendali
• Preparare un piano

In pratica

• Scrivere una strategia di investimento, selezionare gli strumenti finanziari per il cliente.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.

12. Costruire una carriera come consulente finanziario

Esplorare

1. Opzioni per il modello di business del consulente finanziario: a tariffa, a commissione, misto
2.Pro e contro dei diversi modelli di business
3. Redditività aziendale
4.Reputazione del consulente finanziario
5.Ricerca clienti: seminari, webinar, conferenze, mailing, libri e articoli, come farsi un nome
6. Acquisire esperienza e certificazione

Padroneggialo

• Modelli di business
• Reputazione
• Cerca clienti
• Certificazione

In pratica

• Fare un piano per trovare clienti.
L'insegnante valuterà il risultato del compito e lo discuterà con te in dettaglio.